严禁为“套路贷”出具律师函催收

日期:2019-05-17

近日,湖南省有关部门发布公告,防范打击“套路贷”、“校园贷”、“高利贷”等非法金融活动,严禁执业律师为“套路贷”、“校园贷”及非法高利贷机构平台以出具律师函等形式向借款人催收借款,或协助以虚假事实提起诉讼及帮助转移违法犯罪所得。                 

关于防范打击“套路贷”、“校园贷”、“高利贷”等非法金融活动的公告             

近年来,以非法占有为目的,假借民间借贷之名,诱使或逼迫被害人签订“借贷”或变相“借贷”等相关协议,通过虚增借贷金额、恶意制造违约、肆意认定违约、毁匿还款证据等方式形成虚假债权债务,并借助诉讼、仲裁、公证或采用暴力、威胁以及其他手段非法占有被害人财物、限制人身自由的“套路贷”、“校园贷”、“高利贷”等非法金融活动层出不穷,严重侵害包括大学生群体在内的社会公众合法权益,严重扰乱校园环境和经济金融市场秩序,影响社会和谐稳定。为切实防范和依法打击“套路贷”、“校园贷”、“高利贷”等非法金融活动,推动涉众型金融领域扫黑除恶专项斗争向纵深推进,有效治理金融乱象,维护人民群众合法权益和良好经济金融秩序。现就有关事项公告如下:

一、严禁任何单位和个人,未经有权机关依法批准并取得相应资质,开展或从事放贷业务。

二、严禁具备合法放贷资质的机构,超过法律最高限额标准收取贷款利息,或以任何变相方式从事非法高利贷业务。

三、严禁以“小额贷款公司”、“投资公司”、“网络借贷平台”等名义对外宣传或以低息、无抵押、无担保、快速放款等为诱饵吸引社会公众借款。

四、严禁采用故意设置违约陷阱、制造还款障碍等方式造成被害人违约,或通过肆意认定违约强行要求被害人偿还虚假债务。

五、严禁任何机构和个人套取金融机构信贷资金或通过非法吸收公众存款、变相吸收公众存款筹集资金后再开展高利转贷。

六、严禁以故意伤害、非法拘禁、侮辱、恐吓、威胁、骚扰等非法手段向借款人及其利害关系人催收贷款。

七、严禁面向在校学生非法发放贷款和发放无指定用途贷款,或以提供服务、销售商品为名,实际收取高额利息(费用)实施变相发放贷款行为。

八、严禁金融机构从业人员利用合法金融渠道为“套路贷”、“校园贷”、“高利贷”等非法金融活动提供服务便利。

九、严禁执业律师、公证员、仲裁员及相关中介机构为“套路贷”、“校园贷”及非法高利贷机构平台以出具律师函、公证函、仲裁书等形式向借款人催收借款,或协助以虚假事实提起诉讼、实施仲裁、办理公证及帮助转移违法犯罪所得。

十、严禁各级领导干部和公职人员为“套路贷”、“校园贷”、“高利贷”等非法金融活动充当保护伞或以其他形式站台增信、提供协助支持。

“套路贷”、“校园贷”、非法高利放贷具有严重的社会危害性,以上“十个严禁”是涉众型金融领域开展扫黑除恶专项斗争及集中整治的重要内容,请广大社会公众和各类投资者时刻保持警惕,加强自我防范。一旦遭遇“套路贷”、“校园贷”、“高利贷”等非法金融活动,应积极采取法律手段维护自身合法权益;如发现非法金融活动,及时向当地政府地方金融管理部门举报,对涉嫌违法犯罪的,请持相关证据线索第一时间向当地公安机关报案。

 

特此公告。

湖南省打击和处置非法集资工作领导小组办公室

湖南省互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室

湖南省地方金融监督管理局

2019年4月28日

 

 

湖南省首例“套路贷”涉黑案开庭

披着寄卖行的“外衣”,打着民间借贷的幌子,通过 “虚增债务”“签订虚假借款协议”等手段,将多名被害人牢牢“套路”后再暴力索债。

5月7日上午,湖南省首例“套路贷”涉黑案在长沙县人民法院开庭审理,24名被告人公开受审。

藏在民间借贷里的“黑手”:借5万元被敲诈勒索50余万元

一次偶然的借款需求,成为被害人程某噩梦的开始。

2017年6月,程某因手头资金周转不善,找到长沙县一家寄卖行借款5万元。双方约定,月息1角5分。寄卖行老板王某强、邹某等人以“砍头息”“中介费”的名义,提前扣除2万元。程某实际取得3万元,且签订虚假房屋租赁合同。

程某还款逾期后,被迫与王某强等人签订23万元虚增借款合同,并制作银行流水。之后,王某强等人多次采用滋扰、纠缠、“看牛”和言语威胁等方式,逼迫程某低价出售其房屋

2017年12月,程某被迫将其位于长沙市雨花区的房屋以135万元转让给邹某。而邹某实际支付115万元,该房屋经评估价值168.5万元。程某被敲诈勒索共计50余万元。

据检方指控,和程某一样,多名被害人因手头不富裕,偶然找到这家寄卖行“救急”,不料均坠入“套路贷”陷阱。

涉黑团伙成员:刑满释放人员和社会闲散人员

这个以王某强、邹某、李某为首的寄卖行背后,潜伏着一个由多名刑满释放人员和社会闲散人员组成的涉黑组织。

据检方指控,2015年起,被告人王某强、邹某、李某相互勾结,在长沙非法放贷讨债。3人先后成立这家寄卖行和一个信息咨询服务公司,以长沙县星沙地区为据点,以老乡、朋友等关系为纽带,吸收大量“马仔”,形成稳定的犯罪组织。

该组织采用讨债公司、“地下执法队”等各种形式,一边通过“套路贷”、非法催收、插手民间纠纷、强占他人房屋、有组织地投资等方式获取经济利益,一边运用豢养“马仔”、安排食宿、对“外访人员”发放工资车补、催收提成等方式,维持并扩大犯罪组织和谋取行业垄断地位。

随着团伙成员和非法资金的增多,该组织大量购买作案工具,为催收人员购买人身意外保险,对表现突出的组织成员进行物质奖励,并为组织成员实施的违法犯罪行为进行赔偿善后。

为发展壮大势力,精准定位借款人位置和行踪,经人介绍,国家工作人员王某加入该涉黑组织。王某长期从事刑事侦查和情报收集工作,利用职务便利有偿提供公民行踪信息,助力该组织的违法犯罪活动。

24人受审被控“九宗罪”:非法获利300余万元

2年前,女大学生刘某因在小额贷款平台借款,被该涉黑组织进行非法催收时,和其中一名被告人相恋,后发展为该犯罪组织成员之一。

据检方指控,2018年1月,为了向前男友刘某俊讨债,刘某等人将刘某俊拘禁30多个小时,对其进行殴打、烟头烫伤、侮辱、威胁,刘某俊被迫写下欠被告人刘某12万元的欠条。

2018年上半年,该团伙成员先后落网。

2019年5月7日,长沙县人民法院公开开庭审理此案,24名被告人集中受审,庭审预计进行5天。

据检方指控,该黑社会性质组织存续期间,实施了抢劫、敲诈勒索、强迫交易、寻衅滋事、非法侵入住宅、非法拘禁、侵犯公民个人信息等犯罪行为,非法获利共计300余万元,指控罪名9个,涉及犯罪事实39笔,对正规催收行业的经营竞争等经济活动形成重要影响,对多名群众的正常生产经营及生活造成严重后果。

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